Faça a sua agenda financeira

09-01-2011 12:00

É sempre aconselhável ter uma agenda onde possa registar tudo o que diz respeito aos aspectos financeiros da sua casa e da sua família.

• Inclua os nomes, moradas e números de telefone dos bancos e instituições de crédito onde tem conta aberta e os números dessas contas.
• Aponte os nomes, moradas e números de telefone e outros elementos que considere importantes do seu advogado, contabilista, corretor de bolsa e mediador de seguros.
• Anote os seus planos de reforma (poupança, complemento e outros), em que instituições os fez e o nome da pessoa com quem normalmente contacta. Anote também o número dos contratos, as importâncias investidas, a data em que se iniciaram e a data em que terminam.
• Proceda da mesma forma em relação a apólices de seguros de vida ou doença, apontando sempre as datas de vencimento dos prémios.
• Registe outras apólices de seguro, como da casa, recheio da casa e automóvel, como o valor segurado e data do vencimento dos prémios.
• Anote os números de acções, certificados de participação ou de aforro, títulos de tesouro, o preço que pagou por cada um e eventuais despesas. Não se esqueça de registar os dividendos e a data em que espera recebê-los.
• Tome nota de indicações auxiliares, como, por exemplo, o número de telefone, telefax ou morada para onde deverá comunicar a perda ou o furto de cartões.

Germano Mendes